投顾成券商转型重要抓手,但投顾人员管理成掣肘

06: 00: 29小丶谈财务管理

证券时报

投资是经纪人转变财富管理的重要起点。许多经纪人提出了“全体员工投资”的要求。去年以来,全行业投资数量增加了近1万个,增长了22.85%。人员的快速增长给经纪人带来了一些管理问题。

在过去两年中,许多经纪人和投资咨询公司已收到“无牌股票”或特许股票的监管通知,这已成为业界的热门话题。

对于投资管理中不可控因素和风险点,许多经纪人采用“内联”和“产品化”的方法来避免一些管理风险点,并寻求盈利模式。 (更多原始点击《“全员投顾化”管理成难题 券商祭出线上化产品化防风险》阅读)

在这方面,“了解经济”邀请了几位阅读经济评论的读者对该文章进行深入解读。 (选择评论内容以了解应用程序的解释)

龙建平

华融证券四川分公司总经理,阅读App App Writer

投资是经纪财富管理业务转型的重要起点。然而,投资者非法推荐所带来的风险对经纪人来说是一场噩梦。经纪人通常通过在线产品化来规避风险。这里的关键是在线产品的具体形式和内容。受利润模型等深层次因素影响,经纪商主要关注交易结束时与股票相关的交易量,金融产品销售和其他相关指标,而不是资产方面的相关指标,如客户资产保值和升值。遗憾的是,这种取向与大多数寻求致富的投资者的内在需求存在根本性的冲突和重大差距。

对于由散户投资者主导的中国A股二级市场,大多数投资者需要表面上的“推荐股票”。实际需要的是提醒“陷阱”和“雷区”。纠正人性深处“贪婪”和“恐惧”的弱点,包括股票在内的大型资产配置建议总之,大多数投资者真正需要的是经纪人帮助他们建立,改善并优化各自的缺陷。交易系统中无法忍受的漏洞。只有这样,我们才能在中国的危机股市中幸存下来。

总之,帮助客户改善他们的交易系统而不仅仅是“推荐股票”是未来产品的核心。

况玉清

资本市场,上市公司研究专家,阅读App评论作家

从经纪机构的角度来看,经纪人的绩效考核体系是侵权行为的根源。经纪人的收入主要取决于其所服务的客户的交易产生的佣金份额,并调整经纪人的收入结构。适当增加对其基本收入的保护,减少交易佣金份额占其总收入的比例,从根本上防止经纪人承担风险。另一方面,从整个行业的角度来看,在行政监管资源无法有效覆盖的情况下,行业协会应该在行业自律中发挥更加充分的作用。

与经纪业务有关的行业协会在国内证券经纪监管体系中发挥着特殊作用。对于当前投资业务中的非法商业行为问题,行业协会可以为投资业务,投资或非投资者建立完整的信用信息系统,违反规定甚至非法经营的组织可以永久性地纳入行业黑名单。被核实,或长期监禁。这个行业自律体系的作用往往不仅仅是监管机构的行政处理。更具威慑力。

证券时报

投资是经纪人转变财富管理的重要起点。许多经纪人提出了“全体员工投资”的要求。去年以来,全行业投资数量增加了近1万个,增长了22.85%。人员的快速增长给经纪人带来了一些管理问题。

在过去两年中,许多经纪人和投资咨询公司已收到“无牌股票”或特许股票的监管通知,这已成为业界的热门话题。

对于投资管理中不可控因素和风险点,许多经纪人采用“内联”和“产品化”的方法来避免一些管理风险点,并寻求盈利模式。 (更多原始点击《“全员投顾化”管理成难题 券商祭出线上化产品化防风险》阅读)

在这方面,“了解经济”邀请了几位阅读经济评论的读者对该文章进行深入解读。 (选择评论内容以了解应用程序的解释)

龙建平

华融证券四川分公司总经理,阅读App App Writer

投资是经纪财富管理业务转型的重要起点。然而,投资者非法推荐所带来的风险对经纪人来说是一场噩梦。经纪人通常通过在线产品化来规避风险。这里的关键是在线产品的具体形式和内容。受利润模型等深层次因素影响,经纪商主要关注交易结束时与股票相关的交易量,金融产品销售和其他相关指标,而不是资产方面的相关指标,如客户资产保值和升值。遗憾的是,这种取向与大多数寻求致富的投资者的内在需求存在根本性的冲突和重大差距。

对于由散户投资者主导的中国A股二级市场,大多数投资者需要表面上的“推荐股票”。实际需要的是提醒“陷阱”和“雷区”。纠正人性深处“贪婪”和“恐惧”的弱点,包括股票在内的大型资产配置建议总之,大多数投资者真正需要的是经纪人帮助他们建立,改善并优化各自的缺陷。交易系统中无法忍受的漏洞。只有这样,我们才能在中国的危机股市中幸存下来。

总之,帮助客户改善他们的交易系统而不仅仅是“推荐股票”是未来产品的核心。

况玉清

资本市场,上市公司研究专家,阅读App评论作家

从经纪机构的角度来看,经纪人的绩效考核体系是侵权行为的根源。经纪人的收入主要取决于其所服务的客户的交易产生的佣金份额,并调整经纪人的收入结构。适当增加对其基本收入的保护,减少交易佣金份额占其总收入的比例,从根本上防止经纪人承担风险。另一方面,从整个行业的角度来看,在行政监管资源无法有效覆盖的情况下,行业协会应该在行业自律中发挥更加充分的作用。

与经纪业务有关的行业协会在国内证券经纪监管体系中发挥着特殊作用。对于当前投资业务中的非法商业行为问题,行业协会可以为投资业务,投资或非投资者建立完整的信用信息系统,违反规定甚至非法经营的组织可以永久性地纳入行业黑名单。被核实,或长期监禁。这个行业自律体系的作用往往不仅仅是监管机构的行政处理。更具威慑力。